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农村商业银行银行承兑汇票承兑业务管理办法模版农村商业银行银行承兑汇票承兑业务管理办法第一章总则第一条为规范农村商业银行银行承兑汇票承兑业务的操作流程,提高风险控制水平,确保银行承兑汇票承兑业务的正常运行,根据《中华人民共和国商业银行法》的规定,以及《中国人民银行关于进一步加强银行承兑汇票管理的通知》、《中国人民银行关于加强商业银行承兑汇票管理的通知》的要求,制定本管理办法第二条本管理办法所称银行承兑汇票,是指农村商业银行根据客户授权,按照汇票的约定,对汇票的付款承担责任的票据第三条本管理办法适用于农村商业银行开展银行承兑汇票承兑业务的操作流程和管理规范第四条农村商业银行应严格遵守相关法律法规和央行及银监会监管规定,依据政策规定和内部管理制度,加强银行承兑汇票业务的监督管理,防范、控制风险第二章业务操作流程第五条客户办理银行承兑汇票承兑业务,应当出示有效证件,提供相关资料第六条农村商业银行应当在客户申请银行承兑汇票后,严格按照申请审核程序和各项规定,并在规定的时间内向客户发出承兑和不予承兑的通知第七条客户在向银行申请承兑汇票时,应当提供有关资料,包括开票人、收款人、承兑银行、汇票金额、汇票到期日、有效期等相关信息,并确保信息的真实性和准确性第八条银行在审核汇票申请时,应该对买卖双方的背景、信誉等实施监管,并交叉检查申请人填写的信息的真实性、汇票付款的可行性等第九条银行应当在商品交易完成15天内结清承兑汇票,同时要求客户在汇票到期前还清承兑汇票,以保证银行风险最小化第十条银行承兑汇票金额不得超过银行开立的经营范围和承兑授权额度,同时,银行应当在保证自身风险能够承受的前提下承兑汇票,不得超出自身承兑能力农村商业银行应当根据风险管理要求,采取必要的风险防控措施,提高风险管理水平同时,应当充分考虑增加审批、加强监管制度等手段,以充分保障银行资产的安全第三章风险控制第十一条农村商业银行应严格按照《中国人民银行关於加强商业银行承兑汇票管理的通知》和《中国人民银行商业银行管理条例》的有关规定,加强风险管理,切实实施先风险管理,后承兑汇票”的总体遵循,进行全方位、多层次的风险管理第十二条银行在承兑汇票时,应尽可能了解票据交易、支持行信用等情况,申请方未能提供相关材料或情况不明确的,应拒绝承兑,以避免风险第十三条银行应建立健全承兑汇票风险控制机制,对汇票判别、询问核对制度、风险防范、流动控制、落实催收等重要事项,建立监督管理机制,并逐步加强信息化、iW)科技水平和风险防控水平第十四条银行应按照承兑汇票和先风险管理,后承兑汇票的原则分析和评估风险,采取有力措施实施全方位、多层次的风险控制,包括认真核对承兑资料、加强风险管理制度、加强风险控制系统等第十五条农村商业银行应当遵守国家关于票据风险分类的规章制度,根据不同风险级别,采取不同的风险防伪措施第四章其他规定第十六条农村商业银行应当建立完善的内部管理制度、信息化系统,强化资源调配,确保银行的风险控制水平和业务经营水平第十七条农村商业银行应当时宜修订、完善本规定,并及时向相关主管部门报告第十八条本管理办法未尽事项,可根据市场变化和承兑汇票风险管理的需要,参照有关规定,制定具体指导性文件第十九条本管理办法自发布之日起执行原国家有关规定与本管理办法不一致的,以本管理办法为准(完)。