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地产股份有限公司风险控制管理制度地产股份有限公司风险控制管理制度第一章总则为建立健全公司风险控制管理体系,规范公司经营行为,保护公司利益和投资者权益,本制度制定第二章风险控制职责风险控制部门为公司风险管理决策的集中和实施机构,负责公司全面风险管理和风险控制工作的规划和实施,具体职责包括
1.制定公司风险管理制度、规范和流程等,保障风险管理系统的完善并严格执行;
2.进行风险综合评估,并根据评估结果制定对应措施,提出风险防范及治理建议,并引导业务及支持部门落实;
3.对公司的业务风险进行控制研究,制定相关的风险政策和规章制度,确保公司合规经营;
4.定期向董事会和监事会报告公司的风险管理情况,及时反馈公司风险状况变化情况,提供风险控制建议第三章风险识别和评估风险控制部门要对公司业务风险进行全面的风险识别和评估,包括必要的风险检测、分析、评估等流程,确保风险识别和评估的科学性和全面性
1.识别风险对公司业务活动进行风险识别,包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等方面的问题,针对各类风险开展产生机制及潜在影响的分析
2.评估风险对风险的程度、可能性、频率等进行评估,分析可能的损失和影响,研判公司的风险承受能力和容忍度
3.管控风险制定相应的风险管理政策和措施,对存在的风险进行管控和治理,降低风险对公司的影响第四章风险监测和预警风险控制部门要对公司的风险状况进行持续监测和预警,及时发现和识别风险,开展应对措施
1.监测风险通过积累和分析风险数据,不断加强对各类风险的监测,了解特定业务风险的演化和趋势,为管理层决策提供科学的数据支持
2.预警风险设定风险预警指标和阈值,一旦超出风险阈值就要立即向相关部门报告,并启动应急预案第五章风险管理信息系统风险控制部门要建立完善的风险管理信息系统,确保风险数据的真实、准确和及时性,为业务管理、风险预警及应对提供依据
1.相关要素管理对公司业务风险要素进行集中管理,建立风险台账,做到数据的统一管理、规范化的记录和完备性的维护;
2.风险信息分析对风险数据进行分析、比对、汇总和提炼,形成可视化的风险报告,为高层决策提供数据支持;
3.系统升级及更新要建立完善的系统升级、维护和更新机制,保障系统稳定和可靠,确保风险数据的完整性和准确性第六章风险预案和处置对不同类型的风险,针对性地制定不同的风险预案和处置方案,以有效应对各类风险事件
1.风险应急处置预案根据公司实际情况,制定不同类型的风险应急预案,包括自然灾害、安全事故、市场风险、信用风险等;
2.模拟演练和审计定期组织针对性演练、测试、评估,不断优化预案,保证预案有效性过程中进行抽查式风险评估,检测风险管理的流程、部门、业务及系统;
3.后期分析和改进对各类风险事件,要及时进行后期分析和总结,总结风险处理经验,做到识别、收集、反馈,对各级风险管理工作进行及时追踪、评价和改进第七章风险监督和检查公司高管要对风险控制部门进行监督和检查,确保公司风险管理的有效性和完整性
1.监督与审查加强风险控制部门的信息披露、监督和审查工作,及时发现和查处风险管理方面的违法违规行为;
2.审议和重大决策高管应在重大决策中考虑风险控制因素,并且应在风险控制领域制定和完善一些专业规章制度和流程第八章附则
1.本管理制度自颁布之日起正式实施;
2.本管理制度的修改和解释权属于风险控制部门;
3.公司高管必须主动亲力亲为,热情推动风险管理工作,确保制度有效执行。